《个人财务规划》在线作业东财19秋
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1.[单选题] 购买保险险种的顺序应是（ ）。
A.意外伤害保险—健康保险—投资理财保险
B.健康保险—意外伤害保险—投资理财保险
C.意外伤害保险—投资理财保险—健康保险
D.意外伤害保险—健康保险—人寿保险
正确答案:——A——
2.[单选题] 目前我国实行多层次的养老保险体制，即基本养老保险、企业自主的企业年金及（ ）。
A.职工自愿的职工个人储蓄性养老保险
B.商业年金
C.基础养老
D.过渡性养老金
正确答案:——A——
3.[单选题] 意外开支准备主要是应对意外伤害或疾病导致的暂时停止工作以及（ ）。
A.投资失败
B.教育费用
C.失业导致的收入中断
D.养老保险
正确答案:——C——
4.[单选题] 理财规划的最终目标是要达到（ ）。
A.财务独立
B.财务安全
C.财务自主
D.财务自由
正确答案:————
5.[单选题] 对转让国有土地使用权、地上建筑物及其附着物并取得收入的单位和个人，就其转让房地产所取得的增值额征收的税是（ ）。
A.印花税
B.物业税
C.增值税
D.营业税
正确答案:————
6.[单选题] 量化和测量投资收益概率分布波动性的统计指标，称为( )。
A.期望收益率
B.标准差
C.平均收益率
D.平方差
正确答案:————
7.[单选题] 利用年报酬率为5%的投资工具，本金变成一倍的时间是（ ）。
A.16年
B.15年
C.14.4年
D.13年
正确答案:————
8.[单选题] 我国目前教育投资规划工具不包括（ ）。
A.教育储蓄
B.教育保险
C.助学贷款
D.教育信托
正确答案:————
9.[单选题] 乙某讲学取得劳务报酬所得收入5000元，交纳税款后实际取得的报酬为（ ）。
A.800元 无忧答案网 q 1647861640
B.3600元
C.4000元
D.4200元
正确答案:————
10.[单选题] 事先约定金额，逐月按约定金额存入，到期支取本息的定期储蓄是（ ）。
A.活期储蓄
B.定活两便储蓄
C.整存整取
D.零存整取
正确答案:————
11.[单选题] 以下不属于个人财务安全衡量标准的是（ ）。
A.是否有稳定充足收入
B.是否购买适当保险
C.是否享受社会保障
D.是否有遗嘱准备
正确答案:————
12.[单选题] 稿酬所得的税率为20%，并按应纳税额减征30%，实际征收率为( )。
A.6%
B.15%
C.14%
D.20%
正确答案:————
13.[单选题] 无固定存期、可随时存取、存取金额不限的储蓄方式是指（ ）。
A.活期储蓄
B.定活两便储蓄
C.整存整取
D.零存整取
正确答案:————
14.[单选题] 家庭有选择权而且不经常发生的开支，如主要资产的购置或者较大金额的度假旅游,这类开支数额相对较大而又不是必需,属于（ ）。
A.不能自行决定的开支
B.可自行决定的开支
C.日常开支
D.非日常开支
正确答案:————
15.[单选题] 接受受托人委托，并根据托管合同安全保管企业年金基金财产、提供资金清算、会计核算与估值、投资监督等服务的商业银行或专业机构是（ ）。
A.受托人
B.账户管理人
C.托管人
D.投资管理人
正确答案:————
16.[多选题] 进行财务规划的重要时期是（ ）。
A.少年
B.青年
C.中年
D.老年
E.退休期
正确答案:————
17.[多选题] 人身风险是指由于人的生老病死或者残疾所导致的风险，主要包括（ ）。
A.受伤及因此遭受经济损失或者丧失劳动能力
B.生病及因此遭受经济损失或者丧失劳动能力
C.较早死亡
D.供养者的死亡导致的被供养者遭受经济困难
E.年老而丧失劳动能力
正确答案:————
18.[多选题] 理财规划师国家职业资格分为（ ）。
A.资深理财规划师
B.特级理财规划师
C.高级理财规划师
D.中级理财规划师
E.助理理财规划师
正确答案:————
19.[多选题] 做现金规划时要考虑的因素主要有（ ）。
A.流动性
B.收益性
C.持有现金的成本
D.风险性
E.可得性
正确答案:————
20.[多选题] 借款人具有偿还能力时，可提前偿还贷款，具体方式有（ ）。
A.全部提前还款
B.部分提前还款，月供不变，缩短还款期
C.部分提前还款，月供减少，还款期不变
D.部分提前还款，月供减少，还款期缩短
E.随机偿还
正确答案:————
21.[多选题] 财务规划中所说的家庭是中性或者广义的家庭，包括（ ）。
A.未婚单身家庭
B.已婚无子家庭
C.已婚有子家庭
D.军属
E.侨属
正确答案:————
22.[多选题] 在人们的日常生活中，可能遇到的风险主要有( )。
A.人身风险
B.财产风险
C.责任风险
D.投资风险
E.政策风险
正确答案:————
23.[多选题] 按存款人提前通知的期限长短划分，个人通知存款有（ ）。
A.1天通知存款
B.2天通知存款
C.5天通知存款
D.7天通知存款
正确答案:————
24.[多选题] 我国的个人所得税使用的税率有（ ）。
A.超额累进税率
B.比例税率
C.定额税率
D.差别税率
正确答案:————
25.[多选题] 收藏品投资的风险有（ ）。
A.真假优劣风险
B.收益不稳定风险
C.投资额高
D.变现风险
E.保存风险
正确答案:————
东财《个人财务规划》在线作业三
1.[单选题] 某人希望在5年后取得本利和1万元，用于支付一笔款项。若按单利计算，利率为5％，那么，他现在应存入（ ）。
A.8000元
B.9000元
C.9500元
D.7800元
正确答案:——A——
2.[单选题] 某个体工商户全年取得生产、经营所得25000元，经税务机关核定其成本、费用及损失为12000元，该个体户全年应纳个人所得税税额是（ ）。
A.3750元
B.2600元
C.1350元
D.1250元
正确答案:——C——
3.[单选题] 利用纳税人的身份进行税务规划时可考虑的方法是合理安排居住时间和（ ）。
A.转移住所
B.转移工资
C.转移项目
D.转移人员
正确答案:——A——
4.[单选题] 稿酬所得的税率为20%，并按应纳税额减征30%，实际征收率为( )。
A.6%
B.15%
C.14%
D.20%
正确答案:————
5.[单选题] 家庭有选择权而且不经常发生的开支，如主要资产的购置或者较大金额的度假旅游,这类开支数额相对较大而又不是必需,属于（ ）。
A.不能自行决定的开支
B.可自行决定的开支
C.日常开支
D.非日常开支
正确答案:————
6.[单选题] 保险的功能主要表现在提供风险管理服务和（ ）。
A.规避风险
B.社会保障
C.弥补经济损失
D.和谐建设
正确答案:————
7.[单选题] 以下计算公式，表述错误的是（ ）。
A.可负担房屋总价=可负担首期+可负担房屋贷款
B.可负担房屋单价=可负担房屋总价÷需求房屋面积
C.可负担房屋贷款=未来购房时年收入为年金的年金现值×收入中可负担贷款的比例上限
D.可负担房屋贷款=每年可供购房的储蓄×年金终值系数（n=贷款年限，r=房贷利率）
正确答案:————
8.[单选题] 事先不约定存期，一次性存入，一次性支取，利率按同期储蓄存款6折计算的储蓄存款叫（ ）。
A.活期储蓄
B.定活两便储蓄
C.整存整取
D.零存整取
正确答案:————
9.[单选题] 由国家人力资源和社会保障部组织的认证是（ ）。
A.CFP
B.AFP
C.CICFP
D.CHFP
正确答案:————
10.[单选题] 某人申请住房贷款50万,申请贷款时利率5%,已偿还3年,目前剩余45万,现利率为6%,需要偿还本金及利息为（ ）。
A.45万元
B.47万元
C.48万元
D.50万元
正确答案:————
11.[单选题] 每期期末发生等额收付款项的年金是（ ）。
A.普通年金
B.先付年金
C.递延年金
D.永续年金
正确答案:————
12.[单选题] 购买保险险种的顺序应是（ ）。
A.意外伤害保险—健康保险—投资理财保险
B.健康保险—意外伤害保险—投资理财保险
C.意外伤害保险—投资理财保险—健康保险
D.意外伤害保险—健康保险—人寿保险
正确答案:————
13.[单选题] 下列不属于传统教育投资工具的是（ ）。
A.个人储蓄
B.定息债券
C.人寿保险
D.政府债券
正确答案:————
14.[单选题] 中国金融理财标准委员会的金融理财师认证是从（ ）。
A.CFP到AFP
B.AFP到CFP
C.CICFP到CFP
D.ChFP到CFP
正确答案:————
15.[单选题] 一定时期内每期期初等额收付款项的复利终值之和是（ ）。
A.普通年金终值
B.先付年金终值
C.普通年金现值
D.先付年金现值
正确答案:————
16.[多选题] 进行财务规划的重要时期是（ ）。
A.少年
B.青年
C.中年
D.老年
E.退休期
正确答案:————
17.[多选题] 保险规划的功能主要体现在（ ）。
A.筹措资金
B.信用功能
C.担保功能
D.保障功能
E.投资功能
正确答案:————
18.[多选题] 一般来讲，可根据收入来源把人分为以下几种类型:（ ）。
A.受雇者
B.自营+受雇者
C.一般自营者
D.专业自营者
E.企业主
正确答案:————
19.[多选题] 衡量一个人或家庭的财务安全，主要有以下内容（ ）。
A.是否有稳定、充足的收入
B.是否有充足的现金准备
C.是否有住房
D.是否购买了适当的财产和人身保险
E.是否有适当、收益稳定的投资
正确答案:————
20.[多选题] 实物黄金包括（ ）。
A.金条
B.金块
C.纯金币
D.黄金纪念币
E.黄金饰品
正确答案:————
21.[多选题] 按照国家或各级地方政府规定的比例交付的下列专项基金或资金存入银行个人账户所取得的利息收入免征个人所得税（ ）。
A.住房公积金
B.医疗保险金
C.基本养老保险金
D.失业保险基金
E.生育保险金
正确答案:————
22.[多选题] 就业所表明的特征有（ ）。
A.具有劳动能力的人是否全部参加了社会生产
B.各阶层和各社会团体参加社会劳动的程度如何
C.这种劳动必须得到社会的承认
D.必须是有报酬的
E.必须是有收入的
正确答案:————
23.[多选题] 现金类资产是指在短期内（如三个月或更短时间）能转化为现金的资产,如( )。
A.现钞
B.活期存款
C.企业债券
D.三个月定期存款
E.货币市场基金
正确答案:————
24.[多选题] 收藏品投资的宏观意义包括（ ）。
A.延缓损毁
B.是国家博物馆藏品来源渠道之一
C.创造财富
D.怡情养性
E.寄情
正确答案:————
25.[多选题] 整存整取的期限包括（ ）。
A.6个月
B.1年
C.2年
D.3年
E.5年
正确答案:————
东财《个人财务规划》在线作业二
1.[单选题] 上海黄金交易所黄金交易的品种有现货实盘交易和（ ）。
A.保证金交易
B.现货保证金交易
C.信用交易
D.信用保证金交易
正确答案:——B——
2.[单选题] 具有信用消费、转账结算、存取现金等功能的信用卡是（ ）。
A.贷记卡
B.准贷记卡
C.准借记卡
D.借记卡
正确答案:——A——
3.[单选题] 购买保险险种的顺序应是（ ）。
A.意外伤害保险—健康保险—投资理财保险
B.健康保险—意外伤害保险—投资理财保险
C.意外伤害保险—投资理财保险—健康保险
D.意外伤害保险—健康保险—人寿保险
正确答案:——A——
4.[单选题] 老李看上一间40平米位于大连某区的某大厦六楼，屋主可租可售。租的话房租每月1000元，押金三个月，假设押金与首付的机会成本是3%，老李租房的年成本是（）。
A.12500
B.13000
C.13500
D.12090
正确答案:————
5.[单选题] 以下哪项不属于助学贷款（ ）。
A.学生贷款
B.国家教育助学贷款
C.一般性商业助学贷款
D.大学生创业贷款
正确答案:————
6.[单选题] 市场价格扣除卖出这一资产需要支付的交易费用和税费后的价格称（ ）。
A.历史成本
B.市场价值
C.重置成本
D.清算价值
正确答案:————
7.[单选题] 工资、薪金所得的应纳税所得额是每月收入额减除一定费用后的余额，目前的费用扣除标准是（ ）。
A.800元
B.1600元
C.2000元
D.4800元
正确答案:————
8.[单选题] 下列不属于传统教育投资工具的是（ ）。
A.个人储蓄
B.定息债券
C.人寿保险
D.政府债券
正确答案:————
9.[单选题] 以下计算公式，表述错误的是（ ）。
A.可负担房屋总价=可负担首期+可负担房屋贷款
B.可负担房屋单价=可负担房屋总价÷需求房屋面积
C.可负担房屋贷款=未来购房时年收入为年金的年金现值×收入中可负担贷款的比例上限
D.可负担房屋贷款=每年可供购房的储蓄×年金终值系数（n=贷款年限，r=房贷利率）
正确答案:————
10.[单选题] 假设某理财产品以复利计息，年息为3%，李女士购10000元人民币这一理财产品，3年后李女士获得累计值是( )。
A.10972元
B.10300元
C.12000元
D.10927元
正确答案:————
11.[单选题] 利用年报酬率为5%的投资工具，本金变成一倍的时间是（ ）。
A.16年
B.15年
C.14.4年
D.13年
正确答案:————
12.[单选题] 接受受托人委托，并根据托管合同安全保管企业年金基金财产、提供资金清算、会计核算与估值、投资监督等服务的商业银行或专业机构是（ ）。
A.受托人
B.账户管理人
C.托管人
D.投资管理人
正确答案:————
13.[单选题] 遗产继承过程中，下列不属于第一顺序的是( )。
A.配偶
B.子女
C.兄弟姐妹
D.父母
正确答案:————
14.[单选题] 工资、薪金所得的附加减除费用为（ ）。
A.800元
B.1600元
C.2000元
D.4800元
正确答案:————
15.[单选题] 教育储蓄与教育保险的本质区别在于（ ）。
A.规模
B.收益性
C.保费豁免
D.流动性
正确答案:————
16.[多选题] 保险规划的功能主要体现在（ ）。
A.筹措资金
B.信用功能
C.担保功能
D.保障功能
E.投资功能
正确答案:————
17.[多选题] 遗产转移的主要方法有（ ）。
A.遗产传承
B.赠与传承
C.信托
D.基金
E.房产
正确答案:————
18.[多选题] 风险管理方式包括（ ）。
A.风险控制
B.风险回避
C.风险分散
D.风险保留
E.风险转移
正确答案:————
19.[多选题] 遗产继承分为（ ）。
A.名义继承
B.法定继承
C.遗嘱继承
D.自然继承
E.实际继承
正确答案:————
20.[多选题] 在规划劳务报酬所得税时，可以使用的方法有（ ）。
A.分项计算
B.分次计算
C.费用转移
D.增加人数
E.增加次数
正确答案:————
21.[多选题] 投资规划是根据家庭投资理财目标和风险承受能力,制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程，包括（ ）
A.实物投资
B.智力投资
C.教育基金
D.证券投资
E.票据投资
正确答案:————
22.[多选题] 投机性风险是指可能产生收益或造成损失的风险，涉及可能的结果有（ ）。
A.流动性差
B.损失
C.赢利
D.心理效用
E.保本
正确答案:————
23.[多选题] 保障型保险险种包括（ ）。
A.健康保险
B.分红保险
C.意外伤害保险
D.养老保险
E.少儿保险
正确答案:————
24.[多选题] 制定个人财务规划的主要依据是（）。
A.客观情况
B.财务资源
C.国际形势
D.国家政策
E.风险承受能力
正确答案:————
25.[多选题] 个人财务规划的作用主要包括（）。
A.平衡现在和将来的收支
B.追求高品质的生活
C.高效运用自身有限的财务资源
D.抵御不测风险和灾害
E.促进家庭关系和谐及造福子女
正确答案:————
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