北航17秋《金融法》在线作业
北航《金融法》在线作业一一、单选题:【15道,总分:60分】
1.货币政策委员会是中国人民银行 (满分:4)
A. 货币政策的决策机构
B. 货币政策的执行机构
C. 货币政策实施的监督机构
D. 制定货币政策的咨询议事机构
2.甲假冒乙的姓名，签发本票交与受款人丙，丙以背书方式转让于丁 ，丁又以背书方式转让于戊。下列说法，那个不正确? (满分:4)
A. 戊持票向乙请求付款，乙可拒绝付款
B. 戊被拒绝付款后向丁行使追索权，丁清偿后可向丙再追索
C. 丁向丙再追索时，丙可以票据系伪造为由而主张票据行为无效，拒绝清偿
D. 丁可以在丙拒绝清偿追索金额后向甲请求损害赔偿
3.中国农业银行的性质属于( )? (满分:4)
A. 国有独资商业银行
B. 政策性银行
C. 农村信用合作银行
D. 多元投资主体的商业银行
4.下列不属于《商业银行法》立法目的的是( )？ (满分:4)
A. 保护商业银行、存款人和其他客户的利益
B. 规范商业银行的行为，提高信贷资产产量
C. 维护金融市场秩序，促进经济发展
D. 保证商业银行的盈利
5.根据我国《证券法》的规定，证券公司能否从事证券自营业务？ (满分:4)
A. 证券公司均可以从事证券自营业务
B. 证券公司均不得从事证券自营业务
C. 证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务
D. 一部分证券公司可以从事证券自营业务
6.支票出票人的票据义务为( ) (满分:4)
A. 无条件支付支票金额
B. 担保支票能够得到付款
C. 审查背书的连续性
D. 审查持票人的真实身份
7.下列机构中具有独立法人地位的是 (满分:4)
A. 中国人寿保险公司杭州分公司
B. 中国人民银行上海分行
C. 福建兴业银行
D. 中国工商银行浙江分行
8.下列关于证券承销的说法中，正确的是( )？ (满分:4)
A. 所有的证券发行都必须由承销团承销
B. 证券包销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式
C. 证券代销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
D. 公开发行证券的发行人有权依法自主选择承销的证券公司
9.在具备股票发行条件后，发行人要按法律规定进行信息披露，主要是制作 (满分:4)
A. 招股说明书
B. 承销协议
C. 法律意见书
D. 财务报告
10.出票后定期付款的汇票，其提示付款的期限为 (满分:4)
A. 自出票日起10日内
B. 自出票日起15日内
C. 自到期日起15日内
D. 自到期日起10日内
11.依照我国商业银行法的规定，商业银行贷款，应当遵守相关的资产负债比例管理的规定，下列有关这些说法中不正确的是( )？ (满分:4)
A. 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五
B. 贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五
C. 贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十
D. 资本充足率不得低于百分之八
12.下列关于证券经纪业务表述正确的选项是 (满分:4)
A. 证券公司可以接受投资者的全权委托
B. 证券公司可以为投资者提供融资
C. 证券公司可以获取佣金
D. 证券公司可以对投资者作盈利保证
13.在各种票据行为中主票据行为是指 (满分:4)
A. 出票
B. 背书
C. 承兑
D. 保证
14.被国际货币基金组织称之为“存款货币银行”的是 (满分:4)
A. 商业银行
B. 中央银行
C. 政策性银行
D. 信用合作社
15.( )是指证券商？ (满分:4)
A. 证券公司
B. 证券交易所
C. 证券登记结算机构
D. 证券发行人
二、多选题:【10道,总分:40分】
1.下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有 (满分:4)
A. 股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元；
B. 公司累计发行的债券总额不超过净资产额的50%；
C. 最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；
D. 所筹资金的用途符合国家的产业政策；
2.设立基金管理公司的条件包括 (满分:4)
A. 实收资本不低于规定数额
B. 有合格的专业基金管理人员
C. 有健全的公司治理结构
D. 内部监督控制机制完善
3.甲在某银行每月存入100元，约定3年后一次取出，这是 (满分:4)
A. 定期储备
B. 存本取息定期储蓄
C. 长期保值储蓄
D. 零存整取定期储蓄
E. 定活两便储蓄
4.依据我国《票据法》，不能当本票出票人的有( ) (满分:4)
A. 国家机关
B. 企业单位
C. 自然人
D. 银行
5.汇票和本票的绝对必要记载事项都包括 (满分:4)
A. 票据文句
B. 支付文句
C. 票据金额
D. 收款人名称
6.下列属于要求上市公司公告的重大事项的有 (满分:4)
A. 公司发生重大亏损
B. 公司更换一部门经理
C. 公司减资
D. 公司重大投资行为
7.下列由票据法规范的法律关系有 (满分:4)
A. 甲向乙借款5 000元，并签署借据交乙保存
B. 甲向乙借款5 000元，并背书转让给乙一张面额为5 000元的汇票
C. 甲向乙借款5 000元，并签发以甲为出票人、乙为受款人的本票
D. 甲向乙借款5 000元，并转让给乙当时市价为5 000元的某某公司股票
8.下列关于附条件的票据行为的说法正确的是？( ) (满分:4)
A. 票据的背书不得附条件，如果附有条件，则该条件不具有票据上的效力
B. 承兑人承兑汇票不得附有条件，如果附有条件，视为拒绝承兑
C. 保证不得附有条件，如果附有条件，则该保证无效
D. 保证不得附有条件，如果附有条件，则不影响票据保证责任
9.以下各项中为票据特性的是( ) (满分:4)
A. 债权证券
B. 证权证券
C. 金钱证券
D. 流通证券
10.2. 各国中央银行的组织形式有以下几种类型( )？ (满分:4)
A. 总分行制
B. 符合二元制
C. 跨国制
D. 准中央银行制
北航《金融法》在线作业三
一、单选题:【15道,总分:60分】
1.中国证监会的全称为 (满分:4)
A. 中国证券监督管理委员会
B. 中国证券业监督管理委员会
C. 中国证券监督委员会
D. 中国证券监督协会
2.下列哪些属于涉外票据? (满分:4)
A. 中国公民甲在上海签发以美国公民乙为受款人的现金支票，乙在北京背书转让给法国公 民丙，丙持票向付款行兑付
B. 上海公司甲与北京公司乙签订货物买卖合同，甲签发以乙为受款人、丙为付款人的汇票(丙为美国公司)，乙将汇票背书转让给法国公司丁，丁在美国背书转让给戊，戊又转让给中 国公司乙
C. 美国公司甲与中国公司乙在美国订立货物买卖合同，甲向乙签发已付汇票，乙背书转让 给丙公司之后回到中国，丙被拒付后向乙追索
D. 甲、乙在美国订立票据预约，于约定期限内在中国境内由甲签发的乙为受款人的已付汇 票
3.下列票据中没有保证关系的票据是 (满分:4)
A. 商业承兑汇票
B. 银行本票
C. 转帐支票
D. 银行承兑汇票
4.依照我国商业银行法的规定，商业银行贷款，应当遵守相关的资产负债比例管理的规定，下列有关这些说法中不正确的是( )？ (满分:4)
A. 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五
B. 贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五
C. 贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十
D. 资本充足率不得低于百分之八
5.持票人对票据的出票人和承兑人的票据权利，自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票，票据时效的起算日是 (满分:4)
A. 出票日
B. 到期日
C. 承兑日
D. 付款日
6.在具备股票发行条件后，发行人要按法律规定进行信息披露，主要是制作 (满分:4)
A. 招股说明书
B. 承销协议
C. 法律意见书
D. 财务报告
7.票据上所记载的票据债务人住所，在票据法学上称为 (满分:4)
A. 法定住所
B. 约定住所
C. 营业地
D. 居住地
8.向社会公开发行的证券票面总值超过多少的，应当由承销团承销？ (满分:4)
A. 3000万元
B. 1500万元
C. 6000万元
D. 5000万元
9.中国人民银行的会计年度是( ) (满分:4)
A. 自农历新年起到除夕止
B. 自公历元月1日起到12月31日止
C. 自公历7月1日起到次年的6月30日止
D. 自公历4月1日起到次年3月31日止
10.我国票据法规定，票据金额文字记载与数字不一致的，以何为准？ (满分:4)
A. 以文字为准，但文字含义不清时以数字为准
B. 以数字为准
C. 以文字和数字中较低金额为准
D. 票据无效
11.下列主体中，可以取得城市信用社社员资格的是 (满分:4)
A. 具有企业法人营业执照的中小企业
B. 大中型国有企业
C. 国家公务员
D. 城市商业银行
12.发行公司债券，累计债券总额不得超过公司净资产额的 (满分:4)
A. 20%
B. 30%
C. 40%
D. 50%
13.关于承兑下列说法正确的是 (满分:4)
A. 承兑行为进行以前，付款人只是票据关系人而非债务人
B. 承兑后，承兑人承担第一付款责任，因此承兑人也是票据保证人
C. 承兑是一种合同行为
D. 承兑是所有的票据都有的票据行为
14.下列关于设立外资银行的表述错误的选项是 (满分:4)
A. 申请者须有中方股东
B. 申请者在中国境内已设立代表机构2年以上
C. 申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元
D. 申请者所在国家或地区有完善的金融监管制度
15.下列情况出现时，哪一个不构成持票人行使追索权的条件？ (满分:4)
A. 付款人以其与持票人的债务纠纷正在诉讼期间为由，而不予付款时，持票人可对其前手行使追索权
B. 在汇票到期日之前，承兑人或者付款人因违法行为而被责令暂停业务活动的
C. 在汇票到期日前，承兑人或付款人被依法宣告破产的
D. 在汇票到期日之前，承兑人因为犯罪行为而畏罪潜逃的
二、多选题:【10道,总分:40分】
1.货币发行根据其性质可分为 (满分:4)
A. 统一发行
B. 财政发行
C. 集中发行
D. 经济发行
2.下列有关我国金融业的经营模式和监管模式的说法中，错误的是( )？ (满分:4)
A. 证券业和银行业、信托业、保险业分业经营、分业管理
B. 证券业和银行业、信托业、保险业混业经营、分业管理
C. 证券业和银行业、信托业、保险业混业经营、混业管理
D. 证券业和银行业、信托业、保险业分业经营、混业管理
3.在下列何种情况下，商业银行的接管应当终止( )？ (满分:4)
A. 接管决定规定的期限届满或者人民银行决定的接管延期届满
B. 在接管期限届满之前，该商业银行与另一家商业银行合并的
C. 在接管期限届满之前，该商业银行已经被宣告破产清算
D. 接管期限届满之前，该商业银行已经恢复正常经营能力
4.1. 中央银行的常规性货币政策工具包括( )？ (满分:4)
A. 法定存款准备金制度
B. 再贴现政策
C. 公开市场操作
D. 证券市场信用控制
5.下列对“B”股的说明不正确的是 (满分:4)
A. 境内上市人民币普通股
B. 境内上市外资股
C. 境外上市外资股
D. 社会公众股
6.下列关于附条件的票据行为的说法正确的是？( ) (满分:4)
A. 票据的背书不得附条件，如果附有条件，则该条件不具有票据上的效力
B. 承兑人承兑汇票不得附有条件，如果附有条件，视为拒绝承兑
C. 保证不得附有条件，如果附有条件，则该保证无效
D. 保证不得附有条件，如果附有条件，则不影响票据保证责任
7.综合类证券公司可以从事下列业务 (满分:4)
A. 作为经纪人为客户买卖股票
B. 作为投资者自己买卖股票
C. 为客户融资
D. 为客户融券
E. 证券承销
8.有关商业银行的下列说法中，错误的是( )？ (满分:4)
A. 商业银行不得从事信托投资和证券经营业务，但国家另有规定的除外
B. 商业银行不得向不动产投资, 但国家另有规定的除外
C. 商业银行绝对不得向非银行金融机构和企业投资
D. 商业银行在即便不存在国家另有规定的情形下，仍有可能进行合法的不动产投资
9.某股份有限公司拟申请发行公司债券，它应符合的条件包括下列( )？ (满分:4)
A. 净资产不低于人民币3千万元
B. 最近3年的平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息
C. 累计发行在外的债券总额不超过净资产额的40％
D. 债券利息不超过国务院限定的利率水平
10.下列对承兑的叙述中正确的是 (满分:4)
A. 付款人可以拒绝承兑
B. 除法律规定的应当提示承兑的汇票外，持票人有不提示承兑的权利
C. 将汇票金额作部分承兑也是有效的承兑
D. 附条件承兑汇票的行为也是有效的
北航《金融法》在线作业二
一、单选题:【15道,总分:60分】
1.根据票据背书的连续性要求，第一次背书的背书人应当是？( ) (满分:4)
A. 付款人
B. 收款人
C. 出票人
D. 承兑人
2.我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币 (满分:4)
A. 3 000万元
B. 5 000万元
C. 1亿元
D. 10亿元
3.A为汇票的出票人，B为收款人，以后受让人依次为C、D、E、A。票据到期，A向承兑人提示付款被拒绝，则( ) (满分:4)
A. A不能向前手行使追索权
B. A可以向E、D、C、B中任何人主张追索权
C. A只能向直接前手E主张追索权
D. A只能按E、D、C、B的顺序主张追索权
4.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的30％时，继续进行收购的 (满分:4)
A. 应当依法向该上市公司所有股东发出收购要约
B. 该上市公司的股票应当在证券交易所终止上市交易
C. 其余仍持有被收购公司股票的股东应当出售其股票
D. 未经国务院证券监督管理批准不得停止
5.根据商业银行法规定，商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的( )？ (满分:4)
A. 40％
B. 30%^
C. 50%
D. 60%
6.在上市公司收购中收购人对所持有的被收购的上市公司的股票在收购完成的多长时间内不得进行转让 (满分:4)
A. 3个月内
B. 6个月内
C. 9个月内
D. 1年内
7.收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的( )以上的，该公司应当在证券交易所终止交易。 (满分:4)
A. 50%
B. 75%
C. 80%
D. 90%
8.根据我国《证券法》的规定，证券公司能否从事证券自营业务？ (满分:4)
A. 证券公司均可以从事证券自营业务
B. 证券公司均不得从事证券自营业务
C. 证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务
D. 一部分证券公司可以从事证券自营业务
9.票据行为是一种法律行为，( )不是其特征。 (满分:4)
A. 要式性
B. 独立性
C. 强制性
D. 连带性
10.在资本主义发展初期的原始积累阶段,西欧就有了证券交易.15世纪,意大利商业城市中的证券交易主要是------的买卖. (满分:4)
A. 债券
B. 股票
C. 商业票据
D. 国家债券
11.国际金融规则的目标应当是 (满分:4)
A. 维护世界金融安全
B. 建立新的世界金融体制
C. 形成公平合理的全球金融监管机制
D. 在国际经济金融关系中，维护各国之间权利与义务关系的平衡
12.在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是 (满分:4)
A. 商业银行
B. 中国人民银行
C. 国务院
D. 证券交易所
13.在各种票据行为中主票据行为是指 (满分:4)
A. 出票
B. 背书
C. 承兑
D. 保证
14.我国商业银行的设立制度是( ) (满分:4)
A. 自由设立制
B. 准则设立制
C. 审批制
D. 准则基础上的自由设立制
15.票据付款被冒领的，在哪种情况下，付款人不对票据权利人承担付款责任？（ ） (满分:4)
A. 付款人收到挂失止付通知的次日起3日内，没有收到失票人向人民法院申请公示催告或者提起诉讼的证明，而于3日期满后向持票人付款。
B. 付款人在收到挂失止付通知后，误以挂失人为真正权利人，而向挂失人付款。
C. 在挂失止付前，即期汇票被提示付款，该汇票背书无背书人的签名盖章，付款人立即向持票人付款。
D. 在挂失止付前，未到期的远期汇票被提示付款，付款人立即向持票人付款。
二、多选题:【10道,总分:40分】
1.商业银行的下列哪些行为违反了法律规定 (满分:4)
A. 给存款大户发奖品
B. 有奖储蓄
C. 帮助借款单位办理拆借
D. 给存款大户较高的利息
E. 主动无忧答案网宣传储蓄
2.依照《商业银行法》规定，下列表述正确的是 (满分:4)
A. 商业银行的资本应当是实缴资本
B. 设立城市商业银行的注册资本最低限额是一亿元人民币
C. 商业银行可以自由决定在境内设立分支机构
D. 商业银行自取得营业执照之日起超过六个月无正当理由未开业的银监会吊销其经营许可证
3.,有价证券是指标有票面金额,证明持有人有权按期取得一定收入并可以自由转让的凭证,这种是------凭证 (满分:4)
A. 所有权凭证
B. 资本凭证
C. 货币凭证
D. 债券凭证
4.有价证券有广义与狭义之分,广义的有价证券包括 (满分:4)
A. 商品证券
B. 货币证券
C. 资本证券
D. 凭证证券
5.票据法与其他部门法相比，具有的特征是 (满分:4)
A. 强行性
B. 技术性
C. 国际统一性
D. 平等性
6.1. 中央银行的常规性货币政策工具包括( )？ (满分:4)
A. 法定存款准备金制度
B. 再贴现政策
C. 公开市场操作
D. 证券市场信用控制
7.属于汇票绝对必要记载事项的为( ) (满分:4)
A. 无条件支付的委托
B. 付款人名称
C. 付款日期
D. 出票人签章
8.下列关于股票和债券的表述中那些是正确的 (满分:4)
A. 股票和债券都属于股权证券
B. 法律对股票的发行条件与债券的发行条件有不同的要求
C. 有限责任公司和股份有限公司都可以发行股票和债券
D. 股票和债券都属于有价证券
9.中国人民银行总行行长产生的具体程序是( )？ (满分:4)
A. 由国务院总理提名
B. 由全国人大常委会决定
C. 由国家主席任免
D. 由全国人大决定；在全国人大闭会期间，由全国人大常委会决定
10.设立基金管理公司的条件包括 (满分:4)
A. 实收资本不低于规定数额
B. 有合格的专业基金管理人员
C. 有健全的公司治理结构
D. 内部监督控制机制完善
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